半岛体育app随着中国石化加油卡发行规模、持卡消费比例的快速增长，加油卡方便快捷的服务功能越来越受到消费者的认可。但同时，加油卡作为支付手段所具有的金融属性也逐渐被不法分子所关注。以加油卡作为诱饵，开展非法集资、诈骗、套取票据等违法犯罪活动呈多发趋势，不仅给消费者造成了较大的经济利益损失，也给中国石化品牌形象造成了负面影响。现将与加油卡有关违法犯罪活动表现形式提示如下：

　　以高额的提成吸引消费者投入资金，客户预存一笔加油卡资金，取得会员资格，通过推荐下级会员收取提成获利，再用后期资金填补前期返利资金缺口，待资金余额达到一定规模时，诈骗者携款潜逃，造成消费者血本无归。

　　利用加油卡作为载体，以高额的返利吸引消费者预存资金，通过分期返还等模式，短期内筹集大量资金，再以投资或者借贷等方式谋取差价。但这种操作模式具有极大的风险性、不可预知性和不稳定性，融资平台一旦出现资金链断裂，消费者的经济损失将难以挽回。

　　网络企业通过合法或非法渠道取得折扣、低价的加油卡或充值卡，通过其企业网站、 APP 、微信等方式办理网上团购、倒卖、代充值业务，一旦该类型企业倒闭或进行恶意注销，消费者权益将无法得到保障，销售企业也将承担较大间接风险。

　　网络诈骗团伙利用互联网技术假冒中国石化网上营业厅（ APP或微信）链接地址，一旦客户登录虚假网上 平台并输入真实全国充值卡卡号和密码后，密码与卡号就被诈骗团伙盗走并充值到其他加油卡上，客户受骗进行投诉，企业形象受到影响。

　　不法分子私刻印章，伪造证明，冒用单位和自然人名义办理加油卡主卡和若干张副卡，通过在加油站 POS 机刷信用卡的方式对加油卡主卡进行充值，再分到若干张副卡里。然后收回主、副卡，用读卡器读出副卡充值金额，扣除该金额一定比例的手续费，支付现钞给需要信用卡套现人。该行为侵犯了国家金融政策，扰乱了国家金融市场秩序，违反了国家对使用销售点终端机具（ POS机）的规定，构成非法经营罪。

　　一台POS机，一张信用卡，我为你刷卡套现，你付我手续费。如果你对信用卡套现的认识还停留在这个阶段，那就有点“落后”了。日前，松江警方成功破获一起利用加油卡充值点POS机，通过购买或充值加油卡的方式刷卡套现，而增值税发票则转手另卖的新型案件。

　　据警方介绍，这种复合型非法套现犯罪形式在上海地区尚属首例。作案手法新、隐蔽，其中涉及分布在松江、青浦、金山等区虚开增值税发票的企业达170余家，涉案税款高达4000余万元。记者昨天获悉，犯罪嫌疑人计某和叶某因涉嫌为他人虚开增值税发票，已被刑事拘留。

　　2008年10月，计某在松江觅得店铺后，注册成立了一家专营保健品的贸易公司，并先后申请了2台POS机在店内进行信用卡非法套现业务。其信用卡套现手续费收费标准一般为万元以下2.5%，万元以上1%-1.5%。

　　虽然来计某处套现的客户不少，但多半是小额套现，每次至多赚几百元钱手续费，对此计某总觉得利润太少。

　　去年6月的一天，之前也从事过套现“生意”的黄某找计某“帮忙”，一句话让计某“茅塞顿开”：“老计，你有没有办法搞到增值税发票，我有很多认识的老板都想要搞这个。”早年倒卖过增值税发票的计某深谙此间“行情”，但自己仅是简单的刷卡套现，并不能开具增值税发票，这个忙该怎么帮？最终，计某想到了一个“好方法”——买加油卡。

　　计某拿着信用卡来到一加油卡充值点，购买了5万元油卡后，根据黄某提供的公司名称和税号，开具了等值的增值税发票。这笔“开门”生意就让计某赚取了1600元手续费。

　　之后，在广泛“接洽”增值税发票“业务”的同时，计某干脆将手头的套现“业务”和增值税发票“业务”整合——若有需要套现者，计某和马仔或将其带至加油卡充值点，或直接持套现者的信用卡，利用充值点的POS机刷卡购买加油卡或充值。其后，将与加油卡价值相等的金额扣除1%-1.5%的手续费后，直接将现金支付给套现者，而自己则留下油卡和购买加油卡的小票。待出现需要购买增值税发票的企业时，计某就拿着加油卡小票，前往充值点替买方开具增值税发票，并收取3.5%-4%的手续费。如此一来，不仅两项“业务”得以“齐头并进”，同时还可以避免使用自己店内的POS机进行套现的直接风险。

　　而手头上的油卡，计某则通过网络联系黄牛，以稍低的价格迅速脱手。虽然抛售油卡时小有损失，但除去套现收取的手续费，仅算单为他人虚开增值税发票的手续费就大有赚头，卖油卡的损失几乎可以忽略不计。计某单日最多可以做到三四十万元价款的增值税发票，最多一天可净赚1万余元手续费，这种“没有成本，没有风险，拿着别人钱，一手赚两笔手续费”的生意，让计某等人尝足了甜头。

　　然而，计某等人的“美梦”还是在警方面前破碎了。侦查人员在计某店内一举抓获计某及同伙共4人，其中“会计”叶某负责为“客人”刷卡套现、支付套现现金、收取套现手续费并记账，另外两名马仔主要负责拉“客户”。在店内，民警当场查获涉案信用卡115张、加油卡292张、增值税专用发票700余份。

　　民警表示，该案利用购买加油卡进行POS机套现和为他人虚开增值税发票的形式，是一种新型的复合型犯罪。以此类推，目前市面上大量使用的如联华OK卡、斯玛特卡、公共交通卡等各类具有储值功能的消费卡，都存在着类似漏洞。此类既可使用信用卡刷卡购买或充值，又可开具增值税发票的消费卡，同样存在着被犯罪分子利用从事各类经济犯罪活动的潜在可能，应当警惕并予以打击。

　　套取增值税发票在营改增后成为很多物流企业非法获利的手段。营改增之后，部分地方税务机关对物流企业的用油按固定比的例控制，即物流企业的用油成本不超过运费收入的35%- 40% （不同地区标准不同），因此他们将低于税务部门控制用油比例的部分，通过加油站员工协助套现、打折销售副卡等方式，实现恶意避税的目的。

　　二人以上恶意串通，共同办理大额加油卡充值卡，后采取付款人、确认人和领卡人分离操作的手段，分别完成加油卡充值卡的款项支付、签字确认和卡片交接。付款人以未领取到充值卡为由，向人民法院提起诉讼，一旦我公司加油卡销售或管理存在漏洞，对方很可能通过胜诉判决获利。

　　再次声明：中国石化只与中交兴路公司车旺大卡网络平台共同发行柴油专用联名卡，除此之外，中国石化未与中国石化系统外网络平台进行任何方式销售加油卡和充值卡合作，中国石化自有售卡充值网点及加油卡网上营业厅为中国石化加油卡和充值卡唯一正规销售渠道；敬请广大客户认清网络诈骗风险，不要在中石化之外的线上线下渠道购买加油卡、充值卡及充值，避免给您及家人带来财产和精神损失。